つみたてNISAのご案内

今までのNISAに加えて2018年1月より『つみたてNISA』が始まります。

つみたてNISAって?

  • 2018年1月から今までの『NISA』、『ジュニアNISA』に、『つみたてNISA』が加わります。
  • 『つみたてNISA』は、積立専用のNISA口座です。投資枠は年間40万円、非課税期間は20年間です。
  • 今までの『NISA』と『つみたてNISA』のどちらを使うかを、お客様に選択いただきます。
  • NISA口座開設済みで『つみたてNISA』に移行される方は変更届等が必要になります。
  • 『NISA』と『つみたてNISA』はどちらか一方しか利用できません。

『NISA』と『つみたてNISA』の違い

つみたてNISA

NISA

運用方法

積立方式

買付・積立方式

非課税枠(年間)

40万円

120万円

対象商品

国が定めた基準の投資信託等

上場株式、株式投資信託等

非課税となる期間

20年間

5年間

途中売却・解約

いつでも可能

いつでも可能

非課税対象

分配金、値上がり益

配当金、分配金、値上がり益

期間中の総非課税枠

800万円

600万円

つみたてNISAって、どんな人におすすめ?

1.長い期間無理なく

長い期間をかけて、無理なく資産形成を行いたい方。

1.積立が可能だから手軽に!

年間非課税枠が40万円なので、月々約33,000円まで積立が可能だから手軽に始められます。

1.ボーナス月だけでも!

ボーナス月(年二回)だけでもOK!

2.商品選びに不安な方も!

商品選びに不安な方も、対象商品は国が定めた低コスト、長期運用などの基準を満たした商品から選ぶだけ。

現在NISA口座を開設していますがどうすればよいですか?

第四証券でNISA口座を開設済みで、2017年9月末までにマイナンバー登録がお済みの方は2018年以降も引き続きNISA口座をご利用いただけます(自動継続)。NISA口座を開設済みでも2017年9月末までにマイナンバー登録がお済みでない方は2018年のNISA口座を継続してご利用いただけなくなります。(新たに手続きが必要になります。)マイナンバー未登録の方はお早めにご登録をお願いいたします。

手数料のご案内